SERVIÇOS E PRODUTOS
Conheça todas as oportunidades que oferecemos para ter uma boa saúde financeira, além de conselhos de proteção familiar e empresarial.
Prepare-se para o encontro com
a sua conselheira financeira:
1 - Avalie sua situação financeira
Antes de se encontrar com sua a conselheira financeira, é importante analisar a sua situação:
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Prepare o seu bilan financeiro - isso lhe permite uma avaliação exata da sua situação financeira (seus bens e dívidas);
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Determine o quanto você pode investir através do simulador de Budget;
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Descubra a sua tolerância de risco:
- Você é capaz de suportar as variações dos investimentos, sejam elas positivas ou negativas?
- Você está preparado em casos de depreciações?
- Você prefere um investimento seguro ou um investimento incerto com possibilidade de alto rendimento?
Não importa as respostas para essas perguntas. O importante é estar confortável com as suas escolhas!
Estabelecendo os seus objetivos financeiros, você será capaz de se concentrar nos elementos que são importante para você durante sua reunião com a conselheira. Os objetivos representam a situação com a qual você sonha, os propósitos que você quer alcançar:
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Comprar uma casa;
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Realizar seus projetos pessoais ou profissionais;
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Proteger seu poder aquisitivo em caso de doenças graves ou invalidez;
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Se preparar para a aposentadoria;
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Proteger a sua família das consequências financeiras em caso de morte.
2 - Determine os seus objetivos
3 - Prepare as suas perguntas
Para lhe ajudar, preparamos duas listas: a primeira visa conhecer melhor a sua conselheira em nível profissional e a segunda, especificando as suas necessidades:
Frequentemente, porque estamos mal preparados, nós esquecemos de fazer perguntas importantes. Nós aconselhamos que faça uma lista de perguntas a fazer para a sua conselheira.
• Questões relativas à sua conselheira:
- Qual a sua licença para atuar na área?
- Há quanto tempo exerce a profissão?
- Você cobra alguma taxa por seus serviços?
- Quais serviços você pode me oferecer?
• Questões relativas às suas necessidades:
- Eu preciso de um Seguro de Vida, de Saúde ou de um Investimento?
- Eu preciso de um planejamento financeiro completo?
- Os produtos são apropriados para as minhas necessidades?
- Os produtos podem evoluir de acordo com as minhas necessidades?
Para que a sua conselheira financeira possa lhe ajudar da melhor maneira possível, assegure-se de levar para o encontro:
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O montante e os tipos de proteção individual e coletiva que você tem (saúde, vida, doenças graves, invalidez, etc...)
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Sua declaração de imposto
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Seu bilan financeiro
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Seu budget
4 - Tenha em mãos a informação sobre a sua situação financeira
