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SERVIÇOS E PRODUTOS

Conheça todas as oportunidades que oferecemos para ter uma boa saúde financeira, além de conselhos de proteção familiar e empresarial.

Prepare-se para o encontro com

a sua conselheira financeira:

1 - Avalie sua situação financeira

Antes de se encontrar com sua a conselheira financeira, é importante analisar a sua situação:

  • Prepare o seu bilan financeiro - isso lhe permite uma avaliação exata da sua situação financeira (seus bens e dívidas);

  • Determine o quanto você pode investir através do simulador de Budget;

  • Descubra a sua tolerância de risco:

- Você é capaz de suportar as variações dos investimentos, sejam elas positivas ou negativas?

- Você está preparado em casos de depreciações?

- Você prefere um investimento seguro ou um investimento incerto com possibilidade de alto rendimento? 

Não importa as respostas para essas perguntas. O importante é estar confortável com as suas escolhas!

Estabelecendo os seus objetivos financeiros, você será capaz de se concentrar nos elementos que são importante para você durante sua reunião com a conselheira. Os objetivos representam a situação com a qual você sonha, os propósitos que você quer alcançar:

  • Comprar uma casa;

  • Realizar seus projetos pessoais ou profissionais;

  • Proteger seu poder aquisitivo em caso de doenças graves ou invalidez;

  • Se preparar para a aposentadoria;

  • Proteger a sua família das consequências financeiras em caso de morte.

2 - Determine os seus objetivos

3 - Prepare as suas perguntas

Para lhe ajudar, preparamos duas listas: a primeira visa conhecer melhor a sua conselheira em nível profissional e a segunda, especificando as suas necessidades: 

Frequentemente, porque estamos mal preparados, nós esquecemos de fazer perguntas importantes. Nós aconselhamos que faça uma lista de perguntas a fazer para a sua conselheira.

• Questões relativas à sua conselheira:                                     

- Qual a sua licença para atuar na área? ​                       

- Há quanto tempo exerce a profissão?                             

- Você cobra alguma taxa por seus serviços?                   

- Quais serviços você pode me oferecer?                         

• Questões relativas às suas necessidades:             

- Eu preciso de um Seguro de Vida, de Saúde ou de um Investimento?

- Eu preciso de um planejamento financeiro completo?

- Os produtos são apropriados para as minhas necessidades?

- Os produtos podem evoluir de acordo com as minhas necessidades?

Para que a sua conselheira financeira possa lhe ajudar da melhor maneira possível, assegure-se de levar para o encontro:

  • O montante e os tipos de proteção individual e coletiva que você tem (saúde, vida, doenças graves, invalidez, etc...)

  • Sua declaração de imposto

  • Seu bilan financeiro

  • Seu budget

4 - Tenha em mãos a informação sobre a sua situação financeira

Chegando bem preparado no seu encontro, você economiza tempo e garante os melhores conselhos!

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