Por que eu preciso de um conselheiro financeiro?
A presença de um conselheiro para os assuntos de finanças pessoais e empresariais é fundamental. Não importa qual é a sua receita anual ou o quanto de investimentos possui: o mais importante é querer ter melhores resultados e mais tranquilidade nesses assuntos.
Mas quanto custa?
Nada! Você pode ter o seu conselheiro financeiro sem pagar nada por isso.
O que ele faz?
Ele vai lhe ajudar com o orçamento, fazer uma análise da situação atual de suas finanças e traçar junto com você estratégias para otimizar os resultados. Assim, seus objetivos serão alcançados de forma mais eficiente e segura.
Que tipos de conselhos ele pode me dar?
O conselheiro atende junto de seus clientes ao menos sete áreas:
Finanças pessoais: Planificação orçamentária, gestão de dívidas, financiamento de projetos (Hipoteca);
Proteção: Seguros de vida, seguro doenças graves, seguro invalidez;
Investimentos: Poupança pessoal automática, empréstimos para investir, segunda opinião sobre um investimento já existente, revisões periódicas, REER, CELI, REEE e outros;
Fiscal: Estratégias de imposto, programas do governo;
Aposentadoria: Determinação de objetivos e necessidades, estratégias de acumulação de capital e de retirada de capital, gestão de risco;
Aspectos jurídicos: Testamento e procuração;
Sucessão: Transferência de ativos, avaliação do imposto de sucessão.
Quando é um bom momento para entrar em contato com um conselheiro?
O quanto antes! Mesmo que seja um “recém chegado”, “recém cidadão canadense” ou nativo do Canadá, nunca é tarde para cuidar mais de perto das finanças.
Como marcar um encontro?
A conselheira ANDREA BRITTO fica à disposição para lhe atender.
Entre em contato!
E-mail: andrea.britto@sfl.qc.ca | +1 (581) 984.6071
